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Ciudad de México.- Recibir dinero en efectivo y depositarlo en una cuenta bancaria puede convertirse en un foco de atención para el Servicio de Administración Tributaria (SAT) cuando los montos superan un límite específico. Aunque en redes sociales se ha difundido la idea de un nuevo cobro o impuesto, la autoridad fiscal aclara que se trata de controles de supervisión, no de un gravamen adicional.
¿Cuál es el monto que despierta alertas?
La legislación fiscal establece que las instituciones financieras deben informar al SAT cuando una persona acumula más de 15 mil pesos mensuales en depósitos en efectivo. El reporte considera la suma total del mes, sin importar si el dinero se ingresa en una sola operación o en varias. Este aviso es automático y forma parte de los mecanismos de prevención contra la evasión fiscal y el lavado de dinero.
Es importante señalar que el reporte bancario no implica una sanción inmediata, sino una notificación que permite a la autoridad revisar si los ingresos coinciden con lo declarado por el contribuyente.
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¿En qué casos el SAT puede iniciar una auditoría?
Una vez que el SAT recibe el reporte, realiza un cruce de información con las declaraciones fiscales. Si detecta diferencias relevantes entre lo depositado y lo declarado, puede solicitar aclaraciones o, en casos más graves, abrir una revisión por discrepancia fiscal. La falta de comprobantes sobre el origen del dinero suele ser el principal detonante de estos procesos.
Por ello, especialistas fiscales recomiendan guardar recibos, contratos o cualquier documento que justifique los ingresos, especialmente cuando provienen de actividades informales, préstamos o apoyos familiares.
¿Depositar efectivo genera impuestos?
No. Actualmente no existe un impuesto por depositar dinero en efectivo, ya que el antiguo IDE fue eliminado. Sin embargo, el SAT sí puede exigir el pago de impuestos si determina que los recursos corresponden a ingresos no reportados.
Operaciones que no entran en este esquema
Las transferencias electrónicas, como SPEI, no se clasifican como depósitos en efectivo, aunque también quedan registradas y pueden ser revisadas si existen otras irregularidades fiscales.
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